構(gòu)建全面、主動、智能的金融風(fēng)險防控體系,是銀行維護客戶資金安全、營造良好金融生態(tài)的重要保障。

近日,邦盛科技中標(biāo)武漢農(nóng)村商業(yè)銀行智能反欺詐系統(tǒng)聯(lián)合風(fēng)險運營服務(wù)項目。邦盛科技將在智能反欺詐系統(tǒng)的基礎(chǔ)上,通過提供風(fēng)險運營服務(wù),幫助行方建立完善的交易反欺詐規(guī)則運營和核查處置運營機制,加強風(fēng)險處置的及時性和有效性,加強銀行對行內(nèi)風(fēng)險的實時感知和管控能力。

近年來,電信詐騙、賬戶盜用、境外盜刷等在內(nèi)的風(fēng)險形勢日趨嚴重,監(jiān)管部門持續(xù)發(fā)文要求銀行業(yè)金融機構(gòu)加強金融賬戶的風(fēng)險監(jiān)測,特別是針對互聯(lián)網(wǎng)渠道的金融交易。 

監(jiān)管文件要求金融機構(gòu)利用大數(shù)據(jù)分析、用戶行為建模等手段,建立交易風(fēng)險事中監(jiān)控模型和系統(tǒng),實時預(yù)警異常交易,對欺詐交易進行事中管控,并采取調(diào)查核實、風(fēng)險提示、延遲結(jié)算等措施,加強對風(fēng)險交易的認證方式和管控能力,提升支付領(lǐng)域風(fēng)險防控能力,增強社會公眾識騙能力和拒賭意識,確保涉案賬戶數(shù)量明顯下降,遏制電信網(wǎng)絡(luò)詐騙和跨境賭博案件高發(fā)多發(fā)態(tài)勢。

經(jīng)過多年努力,大部分銀行已經(jīng)建立了較為成熟的事中反欺詐系統(tǒng),構(gòu)建了風(fēng)控規(guī)則模型,實現(xiàn)了支付業(yè)務(wù)的風(fēng)控能力。但隨著風(fēng)險形勢的變化,欺詐手法不斷翻新,欺詐團伙更加專業(yè)隱蔽,銀行業(yè)金融機構(gòu)急需提升風(fēng)險監(jiān)控的“軟實力”,提升監(jiān)控規(guī)則和模型的準(zhǔn)確度和覆蓋率,構(gòu)建專業(yè)的反欺詐運營團隊,優(yōu)化風(fēng)控運營機制。

深耕金融行業(yè)反欺詐領(lǐng)域14年,服務(wù)金融機構(gòu)百余家,邦盛科技積累了豐富的實踐經(jīng)驗。此次邦盛科技將通過提供風(fēng)險運營服務(wù),協(xié)助行方適應(yīng)快速變化的風(fēng)控場景,持續(xù)提升風(fēng)控能力,加強對行內(nèi)風(fēng)險的實時感知和管控能力。

從技術(shù)、平臺、系統(tǒng)、模型到咨詢,邦盛科技正通過全棧的服務(wù)能力積極參與到更多銀行機構(gòu)塑造未來的過程中。

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